최근 비트코인의 가격이 원화로 1억 4천만원이 넘으면서 비트코인에 대한 관심도가 높아지고 있습니다. 비트코인을 1개라도 가지고 있으면 좋겠지만 이미 높아진 가격에 신규로 큰 금액을 매수하기도 어려운 상황입니다. 오늘은 비트코인에 간접 투자하는 비트코인 선물 ETF인 BITO의 주가 흐름과 배당 내역, 투자 전략 등에 대해 알아보겠습니다. 참고로 매수 추천은 아니며 평소 제가 관심 있었던 EFT라 공부 겸 흐름을 남겨보려고 하니 오해가 없으시길 바랍니다.
BITO 주가 흐름
BITO라는 ETF BITO(ProShares Bitcoin Strategy ETF)의 상장일은 2021년 10월 19일입니다. 이는 미국 최초의 비트코인 연계 ETF로 NYSE(뉴욕 증권 거래소)에 상장되었습니다. 상장 당시 시가는 40달러로 시작하였으며 큰 폭으로 하락 추세였다가 2022년 11월 21일 9.4796달러로 최저가를 갱신하였습니다. 2023년 4월 14일에 18.3850달러로 상승하였다가 2023년 9월 11일에 12.79달러로 최저가를 기록했습니다. 비트코인의 상승과 커플링되지는 않으나 비트코인의 추세를 느리게 따라가는 편이며 현재 주가는 26.12달러입니다.
BITO 배당락일
BITO의 가장 최근 배당락일(ex-dividend date)은 2024년 12월 2일입니다. 이는 BITO의 다음 배당금을 받기 위해서는 이 날짜 이전에 주식을 보유하고 있어야 함을 의미합니다.
BITO는 매월 배당금을 지급하고 있으며, 일반적으로 매월 초에 배당락일이 설정됩니다. 예를 들어, 11월의 배당락일은 2024년 11월 1일이었습니다. 투자자들은 배당금을 받기 위해 배당락일 전날까지 주식을 매입해야 합니다. BITO의 다음 배당금 지급일은 2024년 12월 9일로 예정되어 있으며, 주당 $0.996의 배당금이 지급될 예정입니다.
BITO배당 흐름
BITO의 배당금은 2024년에 크게 상승하였습니다. 특히 2024년 4월부터 배당금은 크게 상승하여 1달러 이상이 되었으며 6월에는 주당 1.767달러로 최고치를 갱신하였습니다. 최근에는 다시 배당금이 하락하였으며 0.996달러를 유지하고 있습니다.
2023년까지는 BITO의 배당금이 많지 않았습니다. 그러나 2023년과 2024년 모두 7월에 배당금을 가장 많이 준 것을 알 수 있습니다. BITO의 배당금이 현재로서는 2024년 4월부터 9월까지에 비해 낮아진 편이고 12월 배당은 11월과 비슷한 수준이라 향후 BITO의 배당금이 어떻게 될지는 알 수 없지만 BITO를 보유하고 있고 매도 계획이 있다면 2025년 7월까지 배당금의 흐름을 보고 매도하는 것도 나쁘지 않은 선택이라는 생각이 듭니다.
BITO ETF 와 비트코인 투자의 세금 차이
미국 ETF에서의 배당금은 15% 정도의 배당소득세가 원천징수됩니다. 한국에서는 추가로 세금을 내지 않습니다. 또한 연간 금융소득(이자소득 + 배당소득)이 2,000만 원을 초과할 경우 종합소득세 과세 대상이 될 수 있습니다. BITO ETF 투자는 기본 공제 250만원을 초과하는 양도소득에 대해서는 22%의 세금을 신고해야 하므로 BITO의 주가가 오를 경우 매도하면 250만원을 초과하는 분에 대해 양도소득세가 발생합니다.
코인 투자에 대한 과세는 2025년 1월 1일부터 시행할 예정이었으나 최근 2년 유예되었기 때문에 사실상 2027년부터 과세가 이루어집니다. 따라서 비트코인을 직접 투자할 경우에는 양도소득세가 과세되지 않습니다.
BITO투자의 장단점
BITO 투자의 장점
기존 주식 거래 계좌를 통해 쉽게 비트코인 시장에 간접적으로 투자할 수 있습니다.
SEC의 규제를 받는 환경에서 투자할 수 있어 상대적으로 안전합니다.
암호화폐 지갑 관리나 보안 문제를 신경 쓰지 않아도 됩니다.
높은 유동성을 제공하여 빠른 매매가 가능합니다.
매월 높은 배당금을 지급하여 안정적인 현금 흐름을 제공합니다.
BITO 투자의 단점
비트코인 선물 계약에 투자하기 때문에 실제 비트코인 가격과 괴리가 발생할 수 있습니다.
선물 계약의 만기 연장 비용으로 인해 장기적으로 수익률이 낮아질 수 있습니다.
0.95%의 높은 운용 보수로 인해 투자 수익률이 감소할 수 있습니다.
비트코인 시장의 높은 변동성으로 인해 큰 손실 위험이 있습니다.
규제 환경의 변화나 비트코인 현물 ETF 승인 등으로 투자 매력도가 감소할 수 있습니다.
결론적으로 BITO의 높은 배당금 지급은 투자자들에게 안정적인 현금 흐름과 빠른 원금 회수 기회를 제공하지만, 배당금의 변동성과 불확실성도 고려해야 합니다. 비트코인에 투자하고 싶지만 투자금이 적거나 현재 비트코인 가격이 비싸서 진입이 어려운 사람들은 BITO 투자를 통해 비트코인에 투자했다는 안정감과 배당금을 얻을 수도 있습니다. 그러나 BITO의 주가는 비트코인의 가격과 완전한 커플링을 이루지 않고 비트코인 현물 ETF가 많이 출시되었으므로 비트코인에 간접 투자할 상품이 많다는 것도 고려해야 합니다. BITO ETF에 투자할 계획이 있다면 꾸준하게 배당을 이어나가는지 모니터링이 필요해보입니다.
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